SCHD 수익률이 꾸준한 이유 3가지

SCHD 수익률이 꾸준한 이유, 정말 궁금하셨죠? ✅ 변동성 큰 시장에서도 비교적 안정적인 모습을 보여주는 SCHD! 그 비결은 무엇일까요? 이 글에서는 SCHD가 장기적으로 꾸준한 수익률을 기록할 수 있었던 3가지 핵심 동력(①깐깐한 기업 선정, ②배당의 일관성+성장성, ③방어적 가치주 성향)을 심층 분석해 드립니다! SCHD 투자를 고민 중이라면 꼭 확인해보세요! 💡

"SCHD는 왜 하락장에서도 잘 버티는 걸까? 비결이 뭐지?" 🤔

 

 

미국 배당 성장 ETF의 대표 주자 SCHD! 많은 투자자들이 SCHD의 매력으로 '꾸준함'과 '안정성'을 꼽습니다. 실제로 지난 10년 이상 연평균 11% 이상의 준수한 총수익률을 기록했고, 특히 2022년과 같은 하락장에서는 S&P 500보다 훨씬 적게 하락하며 방어력을 보여주기도 했죠. 단순히 운이 좋았던 걸까요? 아닙니다! SCHD의 이런 꾸준함 뒤에는 잘 설계된 투자 전략과 원칙이 숨어 있습니다. 오늘은 그 핵심 비결 3가지를 파헤쳐 보겠습니다!

🤔 SCHD ETF, 어떤 상품인지 다시 한번! (간단 복습)

• 컨셉: 미국 우량 배당 성장주 100개 기업에 분산 투자하는 ETF
• 추종 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index
• 핵심: 단순히 배당만 많이 주는 게 아니라, **'퀄리티'**와 **'배당 성장성'**을 함께 보는 전략!

✅ SCHD 수익률 안정성의 비밀: 3가지 핵심 동력!

SCHD가 꾸준한 수익률을 보여주는 이유는 크게 3가지로 요약할 수 있습니다.

💎 이유 1: '진짜 우량주'만 고집! (엄격한 퀄리티 필터)

SCHD의 안정성은 종목을 고르는 깐깐한 기준에서 시작됩니다!

• 1단계: 배당 이력 확인! ➡️ 최소 10년 이상 배당금을 꾸준히 지급한 기업만 후보! (오랜 기간 검증된 안정성!)
• 2단계: 재무 건전성 체크! ➡️ 부채는 적고(총부채 대비 잉여현금흐름↑), 돈은 잘 버는(자기자본이익률 ROE↑) 튼튼한 기업만 선별!
• 결과: 이 과정을 통해 재무적으로 부실하거나 배당 지급 능력이 불안정한 기업들은 미리 걸러냅니다! 소위 '배당 함정'(배당률만 높고 위험한 기업)에 빠질 위험을 줄여주는 거죠. 저도 ETF 고를 때 어떤 기준으로 종목을 담는지 꼭 보거든요. 이런 깐깐함이 믿음을 주는 것 같아요. 😊

🌱 이유 2: 배당금, 꾸준히 그리고 성장까지! (배당 일관성 & 성장성 강조)

SCHD는 배당의 '현재'뿐 아니라 '미래'도 봅니다!

• 1단계: 배당 지급 일관성! ➡️ 위에서 봤듯이, 10년 이상 배당금을 지급한 기업만 포함! (배당 정책의 신뢰성 확보!)
• 2단계: 배당 성장성 확인! ➡️ 단순히 배당을 주는 것을 넘어, 최근 5년간 배당금을 얼마나 잘 늘려왔는지도 중요한 선정 기준!
• 결과: SCHD는 투자자에게 꾸준하면서도 시간이 지날수록 점점 늘어나는 배당금을 제공할 가능성이 높아요! 이는 안정적인 현금 흐름을 제공할 뿐 아니라, 물가 상승을 방어하는 효과(인플레이션 헤지)까지 기대하게 합니다. 배당금이 계속 늘어난다는 건 기업이 성장하고 있다는 증거이기도 하고요! 👍

🛡️ 이유 3: 시장 흔들릴 때 빛나는 '방어적 가치주' 성향!

SCHD의 종목 선정 방식은 자연스럽게 특정 성향의 포트폴리오를 만들게 됩니다.

• 포트폴리오 특징:
  • 성숙하고 안정적인 대형주 중심
  • 방어적 섹터(필수소비재, 헬스케어 등) 및 가치주 성향 섹터(금융, 산업재, 에너지 등) 비중이 높은 경향
  • 상대적으로 기술주 등 고성장 섹터 비중은 낮음
• 결과: 이러한 구성은 시장 전체가 흔들릴 때 **상대적으로 덜 하락하는 '방어력'**을 보여줍니다! (낮은 베타, 낮은 하방 포착 비율) 실제로 2022년 약세장에서 S&P 500 대비 훨씬 좋은 성과를 보였죠.
• 단점: 반대로 기술주가 주도하는 강세장에서는 시장 상승률을 따라가지 못하고 상대적으로 부진할 수 있다는 점! (2023년 사례)

➡️ 즉, SCHD의 안정성은 상승장에서의 폭발적인 수익률을 일부 포기하는 대신 얻는 하락 방어 능력이라고 볼 수 있습니다. 장기 투자에서는 이런 안정성이 중요할 때가 많죠!

💡 세 가지 이유의 시너지 효과

SCHD 수익률의 꾸준함은 이 세 가지 이유가 따로 작용하는 것이 아니라, 서로 맞물려 시너지 효과를 내기 때문에 가능합니다.

 

깐깐한 기업 선정(퀄리티) → 안정적인 배당 지급 및 성장 기반 마련 → 방어적 포트폴리오 구성 → 시장 변동성 완화 및 꾸준한 수익률 달성!

 

이것이 바로 SCHD가 장기 투자자들에게 매력적인 이유입니다!

꾸준함의 가치, SCHD 투자 시 고려할 점

SCHD ETF는 '퀄리티', '배당 성장', '안정성'이라는 세 가지 기둥을 바탕으로 장기적으로 꾸준한 수익률을 추구하는 매력적인 투자 상품입니다. 특히 변동성 높은 시장에서 안정적인 투자처를 찾는 분들에게 좋은 선택지가 될 수 있습니다.

하지만 SCHD가 만능은 아닙니다. 특정 시장 상황에서는 다른 ETF보다 성과가 낮을 수 있다는 점, 기술주 비중이 낮다는 점 등을 이해하고 투자해야 합니다.

 

결국 SCHD 투자는 '꾸준함의 가치'를 믿고, 단기적인 시장 등락보다는 장기적인 배당 성장과 안정적인 총수익률을 목표로 하는 투자자에게 가장 적합하다고 할 수 있습니다. 😊

 

SCHD의 꾸준함에 기여하는 3가지 이유, 공감하시나요? SCHD 투자에 대해 더 궁금한 점이 있다면 댓글로 남겨주세요!